Комплексное управление денежными потоками (Cash management)

ГПБ (ОАО) предлагает современный комплекс банковских расчетно-информационных услуг «Cash Management», предназначенных в первую очередь для Клиентов с разветвленной сетью филиалов, дочерних компаний и удаленных структурных подразделений. При этом возможно подключение к услуге любых структурных подразделений группы компаний, независимо от их территориальной удаленности, включая филиалы и дочерние подразделения, являющиеся самостоятельными юридическими лицами.
Cash Management - это комплекс услуг, предназначенных для эффективного осуществления расчетов и управления остатками на банковских счетах, позволяющих контролировать внешние и внутренние финансовые потоки холдинговой структуры, и достигать следующих целей:

• Получение дополнительного дохода за счет оптимизации управления консолидированными средствами группы компаний;
• Оперативное получение информации о текущей ликвидности группы компаний;
• Оперативное управление оборотными активами;
• Решение проблемы кассовых разрывов;
• Уменьшение потребности в дополнительном финансировании;
• Оптимизация процентных доходов/расходов;
• Снижение операционных расходов и упрощение ежедневного финансового учета внутри группы компаний;
• Возможность ведения аналитического учета и сравнительного анализа финансово-хозяйственной деятельности по фактическим данным.

Продукты Cash Management просты в применении и максимально автоматизированы, благодаря чему существенно снижаются временные и финансовые затраты на операционный процесс, уменьшается вероятность технических ошибок и ошибок персонала при проведении платежей.
Решения Cash Management адаптивны к любой финансово-управленческой структуре, не требуют сложного программно-технического оснащения, обладают высокой степенью безопасности и защиты информации.
Дополнительным преимуществом ГПБ (ОАО) при реализации продуктов Cash management является широкая региональная филиальная сеть банка, которая дает возможность предоставления этих услуг во всех регионах присутствия ГПБ (ОАО).

Расчетный центр корпорации (РЦК) – сервис, базирующийся на системе «Клиент-Банк», и представляющий собой набор информационных инструментов оперативного контроля и управления движением денежных средств, ускоренного обмена информационными и финансовыми потоками с помощью централизации принятия управленческих решений.
Услуга подразумевает несколько различных уровней применения, в зависимости от необходимой степени централизации казначейских функций и текущих управленческих и финансовых потребностей Клиента:

Финансовый мониторинг Прямой доступ головного предприятия ко всем (или выбранной части) платежным операциям группы компаний в режиме реального времени, т.е. мониторинг всех платежных документов группы компаний, оперативная информация о платежах, контроль за движением денежных средств и возможность быстрого принятия управленческих решений по их корректировке. Предварительный контроль расходных операций
Авторизация платежных документов - дополнительная функциональная возможность предварительного контроля, позволяющая головному предприятию группы принять в режиме реального времени решение об исполнении/отклонении текущего платежа филиала или дочерней компании. Гибкие настройки системы позволяют настроить автоматический или полуавтоматический режим принятия решений об исполнении/отклонении платежей в соответствии с заданными критериями, например, в соответствии с утвержденными лимитами расходной части бюджета движения денежных средств. Бюджетный контроль
Помимо корректировки финансовых потоков и управления текущей ликвидностью группы, услуга «Расчетный центр корпорации» дает возможность контролировать исполнение внутрикорпоративного бюджета. При этом управление составом статей и лимитами бюджета выполняется Клиентом, и становится доступным всем подразделениям (и входящим в холдинг компаниям) в режиме реального времени.
Информационная система поддержки услуги «Расчетный центр корпорации» позволяет формировать отчеты с плановыми/фактическими показателями бюджета в удобной форме и на основании достоверных данных.